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養(yǎng)老理財發(fā)展或按下“加速鍵”。2025年10月30日，國家金融監(jiān)督管理總局《關(guān)于促進養(yǎng)老理財業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的通知》，正式宣布將養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點擴大至全國，單家理財公司募集規(guī)模上限提升至凈資本扣除風(fēng)險資本后余額的五倍。

與此同時，上述通知還提到支持理財公司完善養(yǎng)老理財產(chǎn)品設(shè)計，豐富產(chǎn)品形態(tài)，為投資者提供養(yǎng)老理財賬戶、養(yǎng)老理財顧問咨詢、信息查詢等多樣化養(yǎng)老金融服務(wù)。

南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至2025年10月23日，理財公司共計存續(xù)54只產(chǎn)品，有42只養(yǎng)老理財產(chǎn)品為“固收+”產(chǎn)品，12只為混合類產(chǎn)品。

從發(fā)行機構(gòu)來看，存續(xù)的54只產(chǎn)品分別來自工銀理財、光大理財、建信理財、交銀理財、農(nóng)銀理財、興銀理財、中銀理財、中郵理財、招銀理財和貝萊德建信理財，其中屬建信理財發(fā)行的產(chǎn)品最多，共有12只。

產(chǎn)品收益方面，存續(xù)的54只產(chǎn)品近一年年化收益率均值為5.13%。工銀理財“頤享安泰固定收益類封閉凈值型養(yǎng)老理財產(chǎn)品(22GS5100)”和貝萊德建信理財“貝安心2032養(yǎng)老理財產(chǎn)品1期(封閉式)”收益表現(xiàn)最為優(yōu)異，近一年年化收益率分別達到6.67%、6.54%。建信理財“安享固收類按月定開式(最低持有5年)養(yǎng)老理財產(chǎn)品Y”收益最低，近一年年化收益率僅為2.05%。

目前，養(yǎng)老理財產(chǎn)品的最新平均業(yè)績比較基準(zhǔn)下限為5.53%，雖然當(dāng)前已有不少養(yǎng)老理財產(chǎn)品收益表現(xiàn)優(yōu)秀，但總體仍面臨業(yè)績比較基準(zhǔn)達標(biāo)的壓力。

在南財理財通發(fā)布的理財公司季季正收益“固收+權(quán)益”公募理財產(chǎn)品近1年業(yè)績榜單中，有兩只養(yǎng)老理財產(chǎn)品上榜，分別為華夏理財發(fā)行的“百歲人生固定收益增強型三年定開理財產(chǎn)品4號”和“龍盈百歲人生固定收益類G款8號三年定開(目標(biāo)2029)理財”，兩只產(chǎn)品近一年凈值增長率均超過5%，資產(chǎn)配置也頗為相似，持倉的非標(biāo)資產(chǎn)交易結(jié)構(gòu)均為信托貸款。

數(shù)據(jù)說明：

產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在2-3年（含）的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，統(tǒng)計截止日期為2025年10月23日，統(tǒng)計區(qū)間為近一年。

榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。

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